När du ska teckna ett lån till ditt företag så vill du såklart säkerställa att du får de bästa möjliga villkoren. Inget företag vill betala mer ränta än nödvändigt eller binda upp sig i krångliga låneavtal. Av denna anledning vill man gärna ta del av flera olika låneofferter för att kunna jämföra olika lån på marknaden. Dessvärre är det rätt tidskrävande att vända sig till varje enskild långivare. Därtill tar alla långivare kreditupplysning på bolaget som ansöker om lån. Detta kan leda till en försämrad kreditvärdighet och bidra till sämre lånemöjligheter. Därför kan det vara en bra idé att använda sig av en låneförmedlare för företagslån när ditt bolag ska låna. En låneförmedlare till företagslån är ett bolag som förmedlar lån mellan låntagare och långivare. Genom att använda dig av en låneförmedlare kan du via en låneansökan få upp till tio olika låneofferter på företagslån. Låter detta intressant så rekommenderar vi dig att jämföra låneförmedlare för företagslån i listan nedan.

Jämför låneförmedlare för företagslån

FinansbolagLånebeloppLöptidInfoUtan UCAnsök
kompar10 000 - 7 000 000 kr1-60 månLäs merNEJANSÖK
Allmänna villkor
KREA10 000 - 5 000 000 kr1-60 mån Läs merNEJANSÖK
Allmänna villkor
creddo10 000 - 10 000 000 kr1-60 mån Läs merNEJANSÖK
Allmänna villkor
fakturino25 000 - 20 000 000 kr1-36 mån Läs merNEJANSÖK
Allmänna villkor
lendo företagslån50 000 - 2 000 000 kr6-36 mån Läs merNEJANSÖK
Allmänna villkor
corpia100 000 - 3 000 000 kr1-36 månNEJANSÖK
Allmänna villkor

Så kan företag låna via låneförmedlare

En låneförmedlare är precis som det låter en förmedlare, eller en slags mellanhand som står emellan långivarna och företagen som vill låna. Man förmedlar helt enkelt låntagare till långivare och vice versa. Initialt märks det ingen skillnad när man ansöker om ett lån via en låneförmedlare istället för att gå direkt till en enskild långivare. Istället ser själva låneansökan och processen kring denna likadan ut. Det är först när företaget som vill låna får sin låneoffert som skillnaderna blir märkbara. För istället för att enbart få en låneoffert så kommer företaget att få mellan 10-20 olika låneerbjudanden. Dessa låneerbjudanden kommer från flera olika aktörer på marknaden så som Froda, Ferratum Business och mynt. Vilka finansbolag och hur många bolag som varje låneförmedlare samarbetar med varierar.

Företaget som vill låna kan sedan jämföra alla de låneofferter som inkommit för att se vilket finansbolag som erbjuder företagslån till lägst ränta och bäst villkor. Själva ansökan som man gör hos låneförmedlaren är inte bindande utan det är först när man signerar skuldebrev och låneavtal med en specifik långivare som man förbinder sig att låna. Får ditt företag inget låneerbjudande som är lockande nog har du alltså rätt att tacka nej till samtliga offerter. Det är dessutom helt gratis att ansöka om företagslån hos en låneförmedlare.

Låneförmedlare för företagslån

Så ansöker du om företagslån hos låneförmedlare

Vill du förbättra dina chanser att få ett företagslån med låga kostnader och bra villkor så kan du använda dig av en låneförmedlare. Det finns flera olika låneförmedlare för företag på marknaden. Exempel på dessa är Krea, Creddo och Lendo Företagslån. Alla dessa aktörer samarbetar med flertalet olika finansbolag som man förmedlar lånekunder till. När du väl valt vilken låneförmedlare du vill använda dig av så är det dags att göra en låneansökan. Att göra en låneansökan hos en låneförmedlare för företagslån är helt gratis och du förbinder dig inte till något genom att göra en ansökan.

Själva ansökningsprocessen börjar med att du får fylla i önskat lånebelopp. Vanligtvis kan man via en låneförmedlare ansöka om att få låna alltifrån 10 000 kr upp till 5 miljoner kronor. Lånen lämpar sig således både för mindre och större behov. Innan du fortsätter med din låneansökan behöver du även ange vilken återbetalningstid du föredrar. Här kan du välja mellan att återbetala lånet under alltifrån 1 månad upp till 5 år. För att sedan gå vidare med låneansökan vill låneförmedlaren även veta vad syftet med lånet i. När du angivit ditt syfte så är det dags att fylla i företagsuppgifter och kontaktuppgifter innan det är dags att identifiera dig med BankID. Notera att du måste ha namnteckningsrätt i företaget för att kunna genomföra en låneansökan. När allt är gjort skickas din låneansökan iväg till låneförmedlaren.

Låneoffert från flera olika finansbolag

Direkt när din låneansökan är skickad kommer låneförmedlaren att granska denna. Behöver man några kompletterande uppgifter så kommer man att kontakta dig. I samband med att man tar emot din låneansökan gör man även en kreditupplysning. Vanligtvis inhämtas denna kreditupplysning från UC. Är det viktigt för dig att inte få någon förfrågan i UC på dig som borgensman eller på ditt bolag så rekommenderar vi dig att istället ansöka om ett företagslån utan UC.

När din låneansökan blivit behandlad av låneförmedlaren och man bland annat sett att alla grundkrav är uppfyllda så skickar man vidare din ansökan tillsammans med kreditupplysningen till de finansbolag och långivare som är anslutna till tjänsten. Då får alltså 20+ finansbolag tillgång till ditt företags låneansökan vilket ökar dina chanser att bli beviljad ett billigt företagslån. När samtliga finansbolag gått igenom din ansökan så återkommer dessa med ett låneförslag till dig. Detta kan ta alltifrån 1-3 arbetsdagar men vanligtvis får man in de första låneförslagen redan samma dag. Du har sedan möjlighet att jämföra de inkomna offerterna för att se om du hittar något förslag som passar dig. Gör du detta så får du signera skuldebrev digitalt innan pengarna betalas ut till ditt företagskonto vilket i regel sker samma dag.

Vanliga frågor och svar

Kan ett nystartat företag ansöka om lån via en låneförmedlare?

Ja, många av de finansbolag som är anslutna till låneförmedlarna accepterar nystartade företag. Däremot kanske du inte får låneofferter från samtliga finansbolag då vissa av dessa kräver att det funnits omsättning i bolaget i mellan 6-12 månader .

Hur kan det vara kostnadsfritt?

När en låneförmedlare förmedlar företagslån mellan långivare och låntagare så är det finansbolaget i fråga som får betala provision till låneförmedlaren. Därför har låneförmedlaren inget behov av att ta ut avgifter från de företag som använder sig av tjänsten.

Är min ansökan bindande?

Att ansöka om företagslån via en låneförmedlare är inte bindande. Det är först när du signerar låneavtal med en enskild långivare som du förbinder dig till något.

Vad krävs för att få låna genom en låneförmedlare?

Alla låneförmedlare ställer olika krav på vem som får ansöka om ett företagslån. Vanligtvis krävs det att man har ett svenskregistrerat företag och inte har några aktiva skulder hos Kronofogden. För att kunna ansöka digitalt måste du även ha tillgång till BankID och inte sällan behöver någon av ägarna vara beredda att gå i personlig borgen för lånet.

Kommer låneansökan påverka kreditvärdigheten?

Eftersom enbart en kreditupplysning från UC inhämtas så påverkas kreditvärdigheten mindre än om du hade själv hade vänt dig till flera olika finansbolag. Men du får alltså räkna med en förfrågan i UC både på företaget och de personer som anges som borgensmän.

Så ansöker du om företagslån via låneförmedlare

Vilken låneförmedlare ska jag välja?

Med tanke på hur många låneförmedlare för företagslån det finns på marknaden idag så kan det vara svårt att välja. Och trots att de flesta låneförmedlare erbjuder snarlika tjänster så finns det ändå en del att vinna på att efterforska lite först. Det är exempelvis inte alla låneförmedlare som har lika många anslutna finansbolag. Och det säger ju sig själv att det är större chans att hitta ett passande företagslån ju fler låneofferter man kan få in. Vill du ha det absolut bästa lånevillkoren bör du alltså välja en låneförmedlare som har många anslutna finansbolag och banker.

Även låneförmedlarnas sätt att se på service kan skilja sig åt en hel del. Det finns exempelvis låneförmedlare som erbjuder rådgivning i samband med ansökningsprocessen. Andra låneförmedlare är knappt villiga att ge ut kontaktuppgifter på sina hemsidor. Så har du inte full koll på det här med företagslån så bör du se dig om efter en låneförmedlare med bra service. Om du inte själv kan urskilja detta genom att navigera dig runt på låneförmedlarnas hemsidor så kanske du kan kontakta någon som redan tagit ett företagslån via en låneförmedlare. Hör efter vad företagare har för erfarenheter av de olika låneförmedlarna på marknaden.

För att kunna svara på frågan om vilken låneförmedlare du bör välja så måste man ta saker så som lånebelopp och löptid i beaktning. En förutsättning är att det går att ansöka om just det belopp ditt företag är i behov av. Är du ute efter andra typer av företagskrediter så som factoring och checkkredit så bör du först säkerställa att låneförmedlaren även jämför sådana tjänster.

Fördelar med låneförmedlare

Att låna pengar till sitt företag är betydligt enklare idag än för bara några år sedan. Detta tack vare alla de finansbolag som intagit marknaden och som snabbt tagit upp jakten om företagskunderna. I takt med detta har det även startats fler och fler låneförmedlingstjänster vilket gör att företag som vill låna nu sitter i ett väldigt gynnsamt läge. Att använda sig av en låneförmedlare har många fördelar. Den främsta fördelen är såklart att du via en enda låneansökan kan nå ut till 20+ banker och finansbolag. Detta ökar inte bara chansen att få ett företagslån beviljat utan ger dig även bättre förutsättningar att låna till en låg kostnad. Finansbolagen och bankerna får helt enkelt konkurrera om dig som kund.

En annan fördel med att vända sig till en låneförmedlare är att du sparar tid. Istället för att gå till olika långivare och be om en offert har du via en låneförmedlare allt samlat på ett och samma ställe. Dessutom gör låneförmedlaren jobbet åt dig och du kan luta dig tillbaks och bara jämföra de olika lånen och räntorna. En annan fördel med att vända sig till en och samma aktör är att du slipper att dra på dig en massa förfrågningar. Istället tar låneförmedlaren enbart en kreditupplysning på ditt företag och denna kreditupplysning får sedan samtliga långivare dela på. Detta gör att ditt företags kreditvärdighet inte påverkas mer än nödvändigt.